배당 투자에 대한 사람들의 관심이 커지고 있는 요즘, 한국판 SCHD 인 ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스 ETF의 특징과 장단점을 알아볼 기회를 제공하고자 합니다. 제가 직접 검사해본 자료에 따르면, 이들 ETF는 배당 성향이 뛰어나고 안정적인 성장을 목표로 하고 있습니다. 아래를 읽어보시면 이 세 가지 ETF 각각의 수익률, 수수료, 배당금 등을 비교하여 보다 나은 투자 결정을 도와드릴 수 있을 것입니다.
한국판 SCHD ETF 기본 정보 비교
한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 3종은 각각 ACE, SOL, TIGER로 명명되며, 모두 동일한 기초지수를 기반으로 하고 있습니다. 그러나 각 ETF는 배당금 수익률, 수수료 및 운용 성과에서 눈에 띄는 차이를 보입니다.
- 기초지수 및 구성
- Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index: 미국에서 10년 이상 연속으로 배당금을 지급한 고배당 주식으로 구성되어 있습니다.
- 기준 요건:
- 최소 배당 지급 연한: 10년
- 최소 자본금: 5억 달러
- 평균 거래량: 200만 달러 이상
| ETF명 | 종목코드 | 운용사 | 상장일 | 시가총액 | 평균 거래량(60일) |
|---|---|---|---|---|---|
| TIGER 미국배당다우존스 | 458730 | 미래에셋자산운용 | 2023.06.20 | 11,229억 | 85.16만주 |
| SOL 미국배당다우존스 | 446720 | 신한자산운용 | 2022.11.15 | 5,928억 | 34.40만주 |
| ACE 미국배당다우존스 | 402970 | 한국투자자산운용 | 2021.10.21 | 3,712억 | 22.99만주 |
2. 차별화된 투자 전략
- 환노출형 vs 환헤지형: 세 개의 ETF는 환노출형이며, SOL의 경우 환헤지형으로 이에 따른 성과가 미묘하게 다를 수 있습니다. 환헤지형이 불안정한 환율 위험을 줄여줄 수 있다는 점에서 매력적이지만, 수수료가 증가하는 단점이 있어요.
ETF 수수료 비교
ETF를 선택할 때 수수료는 매우 중요한 요소이죠. 수수료가 높으면 장기적으로 봤을 때 상당한 금액이 손실로 돌아올 수 있습니다.
1. 총보수 및 실부담비용
| ETF명 | 총보수 (연) | TER | 실부담비용 |
|---|---|---|---|
| TIGER 미국배당다우존스 | 0.0100% | 0.0800% | 0.1550% |
| SOL 미국배당다우존스 | 0.0100% | 0.0800% | 0.1713% |
| ACE 미국배당다우존스 | 0.0100% | 0.0800% | 0.1790% |
| SOL (H) 미국배당다우존스 | 0.0500% | 0.1400% | 0.2414% |
2. 수수료의 중요성
수수료는 장기 투자에서 더욱 중요해지므로, 투자 기간이 길수록 낮은 수수료를 가진 ETF를 선택하는 것이 바람직합니다. 제 판단으로는 TIGER ETF가 저렴한 수수료 및 높은 유동성을 제공하여 효율적인 투자 선택으로 보입니다.
ETF 성과 비교
ETF 성과는 수익률에서 차이를 보이게 됩니다. 이 수익률은 장기 투자 성격에 따라 크게 변화할 수 있습니다.
1. 최근 수익률 분석
| ETF명 | 1개월 | 6개월 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|
| TIGER 미국배당다우존스 | 6.91% | 12.01% | 15.62% | 25.31% |
| SOL 미국배당다우존스 | 6.80% | 12.00% | 15.41% | 24.36% |
| ACE 미국배당다우존스 | 6.85% | 12.38% | 15.63% | 24.77% |
| SOL (H) 미국배당다우존스 | 6.53% | 7.85% | 6.43% | 11.64% |
2. 성과 분석
세 ETF 모두 긍정적인 수익률을 보이고 있지만, TIGER의 수익률이 상대적으로 높은 편이라 흥미롭습니다. 높은 수익률을 기록하는 데에는 운용 회사의 마케팅 전략과 경쟁력 있는 수수료가 영향을 미쳤으리라 생각해요.
배당금 및 배당 성향 비교
배당금은 ETF의 성격에서 빼놓을 수 없는 중요한 요소입니다. 안정적이며 높은 배당률을 제공하는 ETF가 인기를 끌고 있습니다.
| ETF명 | 연간 분배율 | 최근 분배금 | 월배당 |
|---|---|---|---|
| TIGER 미국배당다우존스 | 3.47% | ₩42 | O |
| SOL 미국배당다우존스 | 3.41% | ₩38 | O |
| ACE 미국배당다우존스 | 4.08% | ₩44 | O |
제 경험으로는, 높은 연간 분배율을 가진 ACE ETF가 더 매력적일 수 있지만, 최근 분배금은 TIGER가 가장 높다는 점도 주목할 만합니다.
최종 평가 및 선택 기준
각각의 특징을 고려할 때, 투자자는 자신의 투자 목표와 기간에 맞춰 선택하는 것이 중요해요. 장기적인 수익률과 안정적인 배당금을 우선시할 경우 ACE ETF를, 저렴한 수수료와 높은 유동성을 원하는 경우 TIGER ETF를 고려하는 것이 좋을 것입니다.
결국, 하나의 ETF로 주식 투자 영역을 완전히 대체할 수는 없으니, 다양한 관점에서의 투자를 고려하는 것이 필요하답니다. 최종적인 판단은 각자의 투자 전략에 맞춰 결정하면 될 것 같아요!
자주 묻는 질문 (FAQ)
ETFs는 어떻게 구성되어 있나요?
ETF들은 다양한 기업 주식들을 조합하여 하나의 펀드로 묶어 놓은 것입니다. 이렇게 함으로써 투자 위험을 줄일 수 있어요.
배당 ETF의 장점은 무엇인가요?
배당 ETF는 정기적으로 배당금을 지급받을 수 있어 안정적인 수익원이 될 수 있습니다.
수수료는 얼마나 중요한가요?
수수료는 장기적으로 투자 성과에 영향을 미칠 수 있으며, 가능하면 낮은 수수료의 ETF를 선택하는 것이 유리합니다.
환헤지 ETF가 무엇인가요?
환헤지 ETF는 해외 자산을 투자할 때 환율 변동으로 인한 위험을 줄일 수 있도록 설계된 ETF입니다.
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